🚀 Como Automatizar Sua Operação de Crédito com Agentes de IA e Automações no Pipefy

Na última edição dos nossos webinars ao vivo, exploramos como empresas que operam com concessão de crédito podem transformar seus fluxos com a ajuda da automação e da inteligência artificial. Gabriel e Renato, especialistas em soluções Pipefy, conduziram a sessão apresentando uma esteira de crédito automatizada que combina eficiência operacional, padronização e segurança no processo de tomada de decisão.

A seguir, reunimos os principais destaques do evento e como você pode aplicar essas soluções no seu próprio processo.

📌 Por que automatizar a operação de crédito?

Operações de crédito envolvem diversas etapas críticas: recebimento de solicitações, análise de risco, coleta e validação de documentos, aprovação e emissão de contrato. Quando esse fluxo é manual, há riscos claros de inconsistência, lentidão e falhas humanas.

No Pipefy, essas etapas podem ser padronizadas e automatizadas, garantindo uma operação mais ágil, confiável e escalável.

🔎 O que foi apresentado no webinar?

Durante o evento, os participantes acompanharam uma demonstração ao vivo de uma esteira de crédito no Pipefy, destacando:

1. Recebimento automatizado de solicitações

A primeira etapa da esteira consiste na entrada de dados via API. Gabriel demonstrou como o Pipefy pode receber solicitações diretamente de outros sistemas (como CRMs ou ERPs), eliminando a necessidade de preenchimentos manuais.

➡️ Resultado: mais agilidade e menos risco de erro.

2. Validação automática de dados e documentos

A esteira utiliza regras de automação para validar documentos e dados recebidos. Por exemplo, ao receber um CNPJ, o Pipefy pode automaticamente verificar sua validade e buscar dados públicos na Receita Federal, com o apoio de integrações externas.

➡️ Resultado: menos retrabalho e mais confiança na base de dados.

3. Análise de risco com critérios personalizados

Renato mostrou como criar uma lógica de aprovação baseada em critérios como score de crédito, valor solicitado, tipo de cliente, entre outros.

Essas condições podem ser configuradas como regras dentro do Pipefy, permitindo que apenas os casos que fogem do padrão sejam direcionados para análise manual.

➡️ Resultado: ganho de produtividade e decisões mais rápidas.

4. Uso da IA para resumos e análise de documentos

Outro destaque foi o uso dos agentes de IA do Pipefy para apoiar a leitura de documentos complexos. A IA pode, por exemplo, interpretar cláusulas contratuais, gerar resumos e identificar inconformidades automaticamente.

➡️ Resultado: menos esforço humano e mais assertividade.

5. Aprovação e geração automatizada de contratos

A etapa final da esteira demonstrada envolveu a aprovação automática — que pode ser feita com um simples clique em um card, por um gestor — e a geração automática do contrato com base nos dados preenchidos.

O documento pode ser enviado automaticamente por e-mail ou para uma plataforma de assinatura digital.

➡️ Resultado: fechamento de contratos em tempo recorde.

🤖 IA + Automações: onde entra cada uma?

Durante o webinar, também foi abordada a diferença entre o uso de automações e agentes de IA:

• Automações cuidam de ações pré-definidas e repetitivas: mover cards, enviar e-mails, preencher campos.

• Agentes de IA atuam em tarefas que exigem interpretação, como análise de documentos, geração de resumos e respostas a perguntas.

💬 Feedback dos participantes

A sessão foi bastante elogiada pelos participantes, que destacaram:

• A aplicabilidade direta das soluções apresentadas

• O ganho de tempo estimado com a automação

• O diferencial competitivo de ter uma operação de crédito mais inteligente

Assista a gravação aqui!

✅ Quer transformar sua operação de crédito?

Se sua empresa atua com concessão de crédito e ainda depende de planilhas, e-mails e análise manual, esse é o momento ideal para considerar uma estrutura automatizada com Pipefy.

A equipe de especialistas está à disposição para te ajudar a desenhar uma esteira personalizada, de acordo com as particularidades do seu negócio.