👤 Para times de Insurance: seguradoras, empresas de proteção veicular e empresas com gestão própria de sinistros
🔐 Disponível para planos com Automações, AI Agents e Integrações habilitados
🎯 Para quem acabou de clonar o Claims AI Studio e precisa deixar a esteira pronta para operar
Hoje o aviso de sinistro chega por e-mail, WhatsApp e formulário em paralelo, cada canal com um dado faltando, e a triagem inicial consome horas só para confirmar apólice, cobertura contratada e histórico do segurado antes de qualquer pessoa avaliar o caso.
Ao terminar este artigo, sua esteira vai estar recebendo o aviso automaticamente, enriquecendo os dados do segurado e do bem segurado sem digitação manual, e encaminhando cada caso para o módulo certo, do primeiro aviso até a indenização.
📖 O que você vai entender aqui:
O que você tem nas mãos agora
O Claims AI Studio não é um pipe único. É um conjunto de cinco esteiras, uma por ramo de sinistro, mais os pipes auxiliares e a interface que centralizam a operação:
- Gestão de Sinistros de Seguro de Automóvel: o fluxo mais completo do Studio, ponto de entrada da maioria dos avisos.
- Gestão de Sinistros de Seguro de Vida: registro, validação documental com IA e liquidação de sinistros de vida.
- Gestão de Sinistros de Ramos Elementares: sinistros residenciais, empresariais e de equipamentos, com triagem e avaliação de fraude por IA.
- Gestão de Renovação de Apólices: extração automática de dados de apólice e acompanhamento de vencimentos, incluindo agentes de cross sell.
- Reembolso de Despesas Médicas: triagem, validação de cobertura e pagamento de reembolsos.
Dentro da esteira de Automóvel, o processo se desdobra em módulos conectados: Abertura de Sinistros, Análise e Sindicância de Sinistros, Gestão de Oficinas e Reparo, Formalização e Indenização, Departamento Financeiro, Gestão de Salvados e Recuperação de Veículos. Cada módulo é o seu próprio pipe, ligado ao anterior por automação de card conectado ou card filho. Três pipes auxiliares dão suporte a esse fluxo: a base de Oficinas Credenciadas, a base de Dados Bancários e o pipe de Recebimento de Documentos. Um Portal reúne tudo isso numa interface única para o analista.
Você não precisa construir nada disso do zero: o Studio já chega modelado, com campos, automações e o agente de relatório final configurados. O trabalho aqui é adaptar ao seu processo e revisar o que está ligado antes do go live.
Se o seu negócio é só automóvel, comece pela esteira de Abertura de Sinistros de Automóvel. Os outros quatro ramos (Vida, Ramos Elementares, Apólices, Reembolso) seguem a mesma lógica de configuração deste artigo, só trocando os campos específicos de cada ramo.
Configure para o seu processo
1. Recebimento do Aviso
É aqui que o card nasce. No formulário inicial, confirme os campos obrigatórios: Número da Apólice, Placa do Veículo, E-mail de contato e Local do ocorrido. Ajuste as opções de Tipo Sinistro (Colisão, Roubo ou Furto, Capotamento e demais) para os termos que a sua companhia usa internamente.
O campo Conexão Apólice já vem ligado ao pipe de Apólices: ao criar o card, ele busca automaticamente o registro pelo número informado. Sem apólice conectada, a triagem seguinte não confere cobertura contratada, e o caso avança sem essa validação. Use os números 456 ou 457 para testar a busca antes de cadastrar apólices reais.
Nesta fase o card também dispara a integração de enriquecimento automático de dados: consulta a sistemas internos (ERP, CRM, SGA) e bureaus externos para trazer o cadastro do segurado já conferido, e a integração com a tabela FIPE, que grava Código FIPE, Valor Tabela FIPE e a data da consulta. A maior parte do retrabalho em sinistro nasce de cadastro digitado errado na abertura; com o dado vindo do sistema de origem, a divergência aparece na entrada, não na regulação.
O campo Executar Integração Busca de Dados só roda a consulta quando marcado. Se o card ficar sem dado de segurado depois de criado, confira se esse campo foi marcado na abertura.
2. Análise e Sindicância de Sinistro
Esta fase só tem o campo de conexão com o pipe Análise e Sindicância de Veículos. Ao chegar aqui, a automação cria automaticamente um card conectado nesse pipe, onde o sindicante investiga o caso, reúne provas de campo e monta o dossiê técnico. É aqui que casos classificados como roubo ou furto disparam também o módulo de Recuperação de Veículos.
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Saiba mais sobre como funcionam as automações entre pipes: Como criar automações entre pipes diferentes
3. Gestão de Oficinas e Reparos
Mesma lógica da fase anterior: um card conectado é criado no pipe de Gestão de Oficinas, onde a oficina credenciada acompanha autorização de orçamento, execução do reparo e conferência de nota fiscal. A base auxiliar de Oficinas Credenciadas alimenta esse módulo; mantenha o cadastro de oficinas atualizado ali antes de liberar o fluxo para o time.
4. Recuperação de Veículos
Fase acionada apenas nos casos de roubo ou furto, conectada ao pipe correspondente. Se a sua operação não trabalha com esse tipo de sinistro, você pode manter a fase no fluxo sem preocupação: ela só recebe movimento quando a etiqueta Roubo ou Furto é aplicada ao card.
5. Formalização e Indenização
Conecta ao pipe onde a liquidação financeira das indenizações integrais, ressarcimentos e acordos é formalizada. O crédito só deve ser liberado depois da assinatura do Termo de Quitação e da validação de alçadas, nunca antes. Essa ordem protege a empresa de pagamentos indevidos e é o ponto onde o Departamento Financeiro entra no fluxo.
6. Sinistros Concluídos e 6.1 Sinistros Recusados
O encerramento tem dois caminhos. Em Sinistros Concluídos, o campo Relatório Final por IA recebe o resumo consolidado de todo o ciclo, gerado automaticamente pelo agente de IA (mais sobre ele na próxima seção). Em Sinistros Recusados, registre motivo da recusa, data de notificação ao segurado e o relatório de negativa, campos que sustentam qualquer questionamento futuro sobre a decisão.
As automações e o agente de IA que já vêm ligados
A esteira de Abertura de Sinistros de Automóvel chega com 21 automações e 1 agente de IA configurados. As principais, por função:
- Entrada e enriquecimento: "1. Recebimento de Aviso: Auto Conexão" busca dados via HTTP; "1. Recebimento de Aviso: Card tipo Segurado -> Buscar integração de dados" traz o cadastro do sistema de origem; as automações de etiqueta (Segurado, Terceiro, Roubo ou Furto) classificam o card automaticamente conforme o tipo informado.
- Comunicação: "1. Recebimento de Aviso: Enviar email com protocolo de Sinistro" confirma o recebimento ao segurado; "Análise e Sindicância" e "Gestão de Oficinas" têm cada uma sua automação de e-mail de mudança de fase.
- Conexão entre módulos: "Análise e Sindicância: Criar card em Análise e Sindicância" e "Gestão de Oficinas: Mover Card em Abertura de Sinistros para Gestão de Oficinas e Reparos" são as automações que ligam este pipe aos módulos conectados.
- Encerramento: "6 Concluído: Gerar HTML Relatório Final de Análise" grava o relatório em formato visual no card.
O agente Relatório Final de Sinistro dispara quando o card chega em Sinistros Concluídos. Ele correlaciona os dados do formulário inicial com o que foi registrado em Análise e Sindicância, Gestão de Oficinas, Recuperação de Veículos e Formalização e Indenização, e escreve um relatório executivo único no campo Relatório Final por IA, sem que o analista precise consultar os quatro módulos separadamente para montar esse resumo.
Alguns pipes do Studio guardam versões anteriores de agentes e automações desativadas ao lado da versão vigente. No pipe de Reembolso de Despesas Médicas, por exemplo, existem três gerações do mesmo agente de análise (V1, V2 e V3) e só a V3 está ativa; nos pipes de Vida e Ramos Elementares há agentes de teste desativados ao lado dos que estão em uso. Antes de reativar qualquer automação ou agente manualmente, confirme o nome exato e a data de desativação: reativar a versão errada reprocessa o fluxo com uma lógica já superada.
Do aviso à indenização, a automação e a IA preparam o dossiê; a decisão de aprovar, negar ou escalar continua sempre com o analista humano, agora com o caso chegando pronto para análise em vez de espalhado em e-mails e planilhas.
De um ciclo manual de semanas para uma esteira que entrega o dossiê pronto em minutos: essa é a diferença entre o sinistro tradicional e o sinistro orquestrado pelo Studio, com rastreabilidade completa em cada etapa e ganho relevante de assertividade na triagem inicial.
Coloque para rodar
Antes de liberar a esteira para o time:
- Crie um card de teste em Recebimento do Aviso usando a apólice de teste (456 ou 457) e confirme que os campos de segurado e apólice preenchem sozinhos.
- Marque Executar Integração Busca de Dados e confira se o retorno chega no card.
- Avance o card até Análise e Sindicância e confirme que o card conectado nasce no pipe certo.
- Mova um card de teste até Sinistros Concluídos e confira se o campo Relatório Final por IA recebe o texto consolidado.
- Repita o teste básico (criação de card, conexão de apólice, movimentação entre fases) nas outras quatro esteiras do Studio antes de liberar cada ramo.
Membros, acesso e higiene do clone
Revise a privacidade de cada um dos cinco pipes e dos pipes auxiliares antes do go live: esteiras de sinistro lidam com dado sensível do segurado (CPF, dados bancários, laudos médicos), e um pipe aberto para toda a empresa expõe esse dado a quem não faz parte do processo. Adicione apenas o time de sinistros, corretores e analistas envolvidos.
- Saiba mais sobre como configurar isso: Papéis e acessos no Pipefy: quem pode ver e fazer o que
Antes de avançar, confirme que você entende:
- Como os cinco pipes do Claims AI Studio se conectam e qual deles corresponde ao seu ramo de negócio
- Que a Conexão Apólice precisa de um registro válido no pipe de Apólices para a triagem funcionar
- Onde revisar as 21 automações e o agente de Relatório Final antes de ativar a esteira de Automóvel
- Que versões antigas de agentes e automações ficam desativadas ao lado das vigentes, e não devem ser reativadas sem checar a data
- Que a privacidade dos pipes precisa ser restrita ao time de sinistros antes do go live
