👤 Para times Financeiros que definem a abordagem de cobrança para clientes inadimplentes
🔐 Disponível para todos os planos
🎯 Para quem acabou de clonar o template de Cobrança de Dívidas e precisa deixá-lo pronto para operar
Decidir como cobrar cada cliente inadimplente não devia depender de quem está de plantão naquele dia. Perfil de pagador, dias em atraso e histórico de tentativas de contato mudam a abordagem certa, mas sem um critério consistente, cada cobrador escolhe o tom e o canal do jeito que acha melhor, e o resultado varia de pessoa para pessoa.
Ao terminar este artigo, você vai ter o pipe configurado para receber os dados do contrato, deixar a IA sugerir o canal, o tom e a mensagem de cobrança mais adequados ao perfil do cliente, e saber exatamente o que falta configurar antes de operar de verdade.
📖 O que você vai entender aqui:
O que você tem nas mãos agora
O formulário inicial pede só o CPF do Cliente e o ID do Contrato, o mínimo para identificar o caso. O pipe chega com duas fases: Integração de Dados do Contrato e Definição de Estratégia.
Higiene do clone: o pipe chega com um sufixo de cópia no nome. Renomeie antes de compartilhar com o time.
As automações que já vêm ligadas
O template entrega duas automações:
• Simular Integração para Extrair Dados ([Integração de Dados do Contrato] Card criado → Atualizar campo): preenche Nome Completo do Cliente, Valor do Contrato, Saldo Devedor, Dias em Atraso e Primeira Parcela Paga? com valores fixos de demonstração.
• Agente de IA - Estrategista de Comunicação de Cobrança ([Definição de Estratégia] Card entra na fase → Gerar com IA): lê os dados do contrato e sugere o Canal, o Tom da Cobrança, a Sugestão de Mensagem e a justificativa da estratégia.
A automação Simular Integração para Extrair Dados não conecta com nenhum sistema real. Ela sempre escreve os mesmos valores fixos de demonstração, como o nome "Cliente Abcde" e um saldo devedor de R$ 100.000, independentemente do CPF ou do ID do Contrato informado no card. Ela existe para mostrar onde uma integração real com o seu ERP, CRM ou sistema de cobrança deveria entrar.
Como identificar que deu errado: qualquer card que você criar mostra o mesmo nome de cliente e os mesmos valores na fase Integração de Dados do Contrato, mesmo usando CPFs diferentes no formulário.
- Saiba mais: A peça HTTP: integre qualquer API ao seu flow
Configure para o seu processo
Integração de Dados do Contrato. Substitua a automação Simular Integração para Extrair Dados por uma integração real que busque, a partir do CPF do Cliente e do ID do Contrato, o Nome Completo do Cliente, o Valor do Contrato, o Saldo Devedor, os Dias em Atraso, a Data da Última Tentativa de Contato, se a Primeira Parcela foi Paga, a Data da Promessa de Pagamento e o Perfil do Devedor. Sem essa integração, a estratégia sugerida pela IA na fase seguinte vai ser calculada sobre dados fictícios.
O campo Perfil do Devedor (Pagador Ocasional, Pagador Regular ou Inadimplente Crônico) é um dos dados de entrada mais importantes para a IA definir o tom da cobrança. Se a sua integração não tiver esse dado pronto, defina com o time um critério objetivo para classificá-lo, baseado em histórico de pagamento.
Definição de Estratégia. Mova o card manualmente para esta fase depois que os dados reais do contrato estiverem preenchidos. O Agente de IA lê os dados e sugere o Canal (WhatsApp, Telefone, SMS ou E-mail), o Tom da Cobrança (Amigável e Empático, Claro e Profissional, ou Firme e Urgente), uma Sugestão de Mensagem e a justificativa da escolha.
A estratégia sugerida é um ponto de partida, não uma política de cobrança automática. Combine com o time jurídico e de compliance os limites de tom e frequência de contato antes de usar as sugestões da IA sem revisão.
Coloque para rodar
Antes de liberar o processo, crie um card de teste:
- Preencha o CPF do Cliente e o ID do Contrato de um caso real ou fictício.
- Confirme que a integração de dados (depois de configurada) traz as informações certas do contrato, e não os valores fixos de demonstração.
- Mova o card manualmente para Definição de Estratégia e confirme que o Agente de IA preenche Canal, Tom da Cobrança, Sugestão de Mensagem e a justificativa de forma coerente com o Perfil do Devedor informado.
- Teste com perfis diferentes (Pagador Ocasional, Pagador Regular, Inadimplente Crônico) e confirme que a estratégia sugerida muda de acordo.
Membros, acesso e higiene do template
Ao clonar, confirme nas Configurações do pipe se o processo não veio aberto para toda a empresa. Como o pipe reúne CPF e dados financeiros de clientes, restrinja o acesso ao time Financeiro.
Antes de avançar, confirme que você entende:
☐ A automação de simulação foi substituída por uma integração real com seus dados de contrato
☐ O time definiu um critério objetivo para classificar o Perfil do Devedor
☐ Existe um plano para modelar as fases de execução, registro de resultado e escalonamento antes de operar
☐ O time jurídico e de compliance revisou os limites de tom e frequência de contato
☐ O pipe está com a privacidade restrita ao time Financeiro
☐ Um card de teste com dados reais gerou uma estratégia de cobrança coerente com o perfil do cliente
