👤 Para times Financeiros que monitoram chargebacks de merchants em uma plataforma de pagamentos
🔐 Disponível para todos os planos
🎯 Para quem acabou de clonar o template de Alerta de Estorno de Pagamento e precisa deixá-lo pronto para operar
Chargeback de merchant é o tipo de número que ninguém olha até alguém puxar um relatório no fim do mês, e aí já são vários casos acumulados passando do limite sem que o financeiro tivesse chance de agir a tempo. Sem um alerta automático, o monitoramento vira reativo: você descobre o problema depois que ele já cresceu.
Ao terminar este artigo, você vai ter o pipe configurado para calcular o risco de cada merchant automaticamente a cada novo card, escalar os casos que precisam de atenção humana, e arquivar sozinho os que não representam risco.
📖 O que você vai entender aqui:
O que você tem nas mãos agora
O formulário inicial já pede Nome do Merchant, Tipo de Setor, Duração na Plataforma, Contagem Inicial de Chargebacks e Receita Cobrada. O pipe chega com quatro fases: Triagem por IA - Alertas, Escalonamento Financeiro, Auditoria do Merchant e Alertas Finalizados.
Assim que o card é criado, uma automação Gerar com IA já calcula o percentual de chargebacks do merchant em relação a um limite crítico e classifica o risco em Alta, Média ou Baixa, sugerindo uma abordagem de tratamento. Você não parte do zero, o pipe já chega decidindo por onde começar.
Higiene do clone: o pipe chega com um sufixo de cópia no nome. Renomeie antes de compartilhar com o time.
As automações que já vêm ligadas
O template entrega três automações ativas:
• Triagem por IA ([Triagem por IA - Alertas] Card criado → Gerar com IA): calcula o percentual de chargebacks do merchant e preenche Avaliação de Risco, Análise de IA, Abordagem Recomendada e Prioridade.
• E-mail para o Merchant ([Escalonamento Financeiro] Enviar comunicação ao Merchant marcado → Enviar e-mail): dispara um e-mail ao merchant quando alguém do time marca essa opção.
• Prioridade = Baixa → Enviar card para arquivo ([Triagem por IA - Alertas] Prioridade = Baixa → Mover card): arquiva automaticamente o card em Alertas Finalizados quando a IA classifica o risco como baixo, sem passar por revisão humana.
Não desligue essas automações por engano, principalmente a triagem inicial. Sem ela, todo card fica na primeira fase sem nenhuma classificação de risco.
- Saiba mais: Como funcionam as automações no Pipefy
Configure para o seu processo
Triagem por IA - Alertas. Nada a configurar de entrada, além de garantir que o formulário venha com os dados do merchant preenchidos corretamente.
A fórmula de risco usada pela IA tem um limite crítico de chargebacks fixo em 10, direto no prompt da automação (percentual = Contagem Inicial de Chargebacks dividido por 10, vezes 100). Se o limite crítico real da sua política for diferente de 10, é preciso editar esse número no prompt da automação Triagem por IA, ou toda classificação de risco vai sair calculada com a régua errada.
Como identificar que deu errado: merchants com poucos chargebacks aparecem classificados como Alta prioridade, ou o contrário, merchants com muitos chargebacks saem como Baixa. Esse é o sinal de que o limite no prompt não bate com a política real.
Quando a Prioridade sai como Baixa, o card já é arquivado automaticamente em Alertas Finalizados, sem passar por revisão humana. Combine com o time se esse comportamento é o desejado para todos os casos de baixo risco, ou se algum merchant específico sempre deveria passar por uma checagem manual.
Escalonamento Financeiro. Esta fase mostra automaticamente, em conteúdo dinâmico, a Avaliação de Risco, a Análise de IA e a Abordagem Recomendada que vieram da triagem. O Gerente Financeiro escolhe a abordagem entre as opções sugeridas, registra Comentários e, se marcar Enviar comunicação ao Merchant, o e-mail correspondente é disparado automaticamente.
Não há automação que mova o card de Triagem por IA para Escalonamento Financeiro quando a prioridade é Média ou Alta. Alguém do time precisa mover manualmente depois de revisar a classificação da IA.
Auditoria do Merchant. O Analista Financeiro responde se o merchant resolveu o problema de chargeback e registra os Comentários da Auditoria.
Assim como na fase anterior, a movimentação para Auditoria do Merchant, e dela para Alertas Finalizados, também é manual.
Alertas Finalizados. Fase de encerramento, recebe tanto os cards arquivados automaticamente por baixo risco quanto os fechados manualmente depois da auditoria.
Coloque para rodar
Antes de liberar o processo, crie um card de teste:
- Preencha o formulário com uma Contagem Inicial de Chargebacks alta o suficiente para passar de 50% do limite crítico configurado no prompt.
- Confirme que a Triagem por IA preenche Avaliação de Risco, Análise de IA, Abordagem Recomendada e Prioridade.
- Se a Prioridade vier como Baixa, confirme que o card vai direto para Alertas Finalizados.
- Se vier Média ou Alta, mova manualmente para Escalonamento Financeiro, marque Enviar comunicação ao Merchant e confirme que o e-mail chega.
- Mova o card para Auditoria do Merchant e finalize o teste registrando se o problema foi resolvido.
Membros, acesso e higiene do template
Ao clonar, confirme nas Configurações do pipe se o processo não veio aberto para toda a empresa. Como o pipe reúne dados financeiros de merchants, restrinja o acesso ao time Financeiro.
Antes de avançar, confirme que você entende:
☐ O limite crítico de chargebacks usado no prompt da Triagem por IA bate com a política real da empresa
☐ Cards com Prioridade Baixa estão sendo arquivados automaticamente como esperado
☐ O time sabe que precisa mover manualmente o card entre Triagem, Escalonamento e Auditoria
☐ O e-mail ao merchant só é enviado quando alguém marca Enviar comunicação ao Merchant de forma intencional
☐ O pipe está com a privacidade restrita ao time Financeiro
☐ Um card de teste passou pelos dois caminhos, Prioridade Baixa e Prioridade Média ou Alta
