👤 Para usuários iniciantes
🔐 Disponível para todos os planos (com Agentes de IA habilitados)
🎯 Para quem acabou de clonar o Onboarding AI Studio e precisa deixar o processo inteiro pronto para operar, do cadastro da empresa ou pessoa à decisão de conformidade
Aprovar um novo cadastro, PJ ou PF, raramente é um passo só. A consulta de risco fica numa fonte, a leitura de contratos e balanços em outra, a checagem de sanções e mídia negativa volta por e-mail, e a decisão de conformidade depende de alguém juntar tudo e ainda passar por duas alçadas de aprovação. Cada análise vive num lugar, e ninguém enxerga o cadastro de ponta a ponta.
O Onboarding AI Studio nasce com esse ciclo de análise de risco e conformidade já orquestrado num único processo, com Agentes de IA especialistas em cada etapa. O cadastro entra, os agentes fazem a triagem de risco, leem os documentos, consolidam um Trust Score e recomendam a decisão, que passa por duas alçadas antes de encerrar. Você não configura do zero; adapta o que já veio ao seu contexto. Ao terminar, você vai ter o studio recebendo cadastros e conduzindo cada análise da entrada à decisão.
📖 O que você vai entender aqui:
O que você tem nas mãos agora
Você não constrói o processo do zero. O studio já traz a operação inteira montada; o seu trabalho é adaptar ao seu contexto.
O processo atende cadastros de Pessoa Jurídica e Pessoa Física e avança por oito fases: Módulo de Risco, onde a triagem inicial acontece; Pendência após Triagem, para reanálise humana; Envio do Formulário, para coletar documentos da empresa ou pessoa; Módulo Leitor de Documentos, onde os agentes leem e classificam; Em aprovação N1 e Em aprovação N2, as duas alçadas de decisão; e as fases finais Finalizado e Reprovado.
As fases marcadas com ⚙️ (Módulo de Risco e Módulo Leitor de Documentos) são os módulos automáticos onde os Agentes de IA atuam. As fases marcadas com 👤 são as de ação humana: reanálise, envio de formulário e as aprovações N1 e N2. É essa combinação que faz o processo correr sozinho até o ponto em que a decisão humana importa.
O pipe chega com o sufixo "(Copy 1)" no nome ao clonar. Renomeie antes de compartilhar com o time, para não confundir com o template original.
A ordem de configuração, da triagem à decisão
O cadastro entra pelo Módulo de Risco e avança na sequência abaixo. Configure cada etapa na ordem em que a análise corre.
1. Módulo de Risco: a triagem inicial com o PreCheckAI
O que aciona: um cadastro novo, de Pessoa Jurídica ou Física.
Para onde entrega: aprovado na triagem, segue para Envio do Formulário; bloqueado, vai para Pendência após Triagem.
É o módulo de entrada, que combina dados externos, políticas e Agentes de IA especialistas para avaliar pessoas físicas e jurídicas. O PreCheckAI consome os arquivos de consulta que chegam ao card (Arquivo JSON Consultas PJ, Processos PJ, Certidões PJ, Score de crédito PJ, e os equivalentes de PF), monta o Dossiê Reputacional em Markdown e em tabela HTML, atribui o Risco inicial e registra a Justificativa da decisão. Ao final, o campo Pode seguir para próxima etapa? define se o cadastro avança ou vira pendência técnica.
O PreCheckAI vem em variantes por tipo de cadastro: uma dispara quando o tipo é Pessoa Jurídica, outra quando é Pessoa Física, cada uma lendo as fontes certas para o caso.
O ganho de escala aparece aqui: a análise de cadastro que leva cerca de 3 dias no modelo manual passa a acontecer em minutos, com até 97% menos tempo e o equivalente a 1.400 horas economizadas por ano. Ainda assim, é o analista e o gestor quem aprovam nas alçadas N1 e N2; os agentes apenas fizeram a triagem e organizaram o dossiê para que a decisão seja rápida e rastreável.
O que ajustar para rodar com os seus dados:
- Confirme que os arquivos de consulta (JSONs de PJ e PF) chegam ao card nos campos que o PreCheckAI lê, seja por integração ou upload.
- Ajuste as regras de Risco inicial e o critério de Pode seguir para próxima etapa? à política de risco da sua empresa.
- Revise as variantes PF e PJ do PreCheckAI, para que cada uma consulte as fontes corretas do seu tipo de cadastro.
- Configure os tipos de pendência (CNPJ e CPF) e a ação corretiva esperada, para orientar o retorno quando a triagem bloquear.
Como identificar que deu errado: você cria um cadastro de teste e o Dossiê Reputacional sai vazio ou o Risco inicial não é atribuído. Verifique se os arquivos JSON de consulta chegaram ao card e se o PreCheckAI está ativo; sem os dados de entrada, não há o que analisar.
2. Pendência após Triagem e Envio do Formulário: a intervenção humana e a coleta
O que aciona: um bloqueio técnico na triagem (Pendência) ou a aprovação para coletar documentos (Envio do Formulário).
Para onde entrega: resolvida a pendência ou recebidos os documentos, o cadastro segue para o Módulo Leitor de Documentos.
Na Pendência após Triagem, um analista interno revê o caso com base na triagem feita, mesmo sem interação com a empresa analisada, e define o destino do card. No Envio do Formulário, o processo coleta o que não vem de fontes públicas: Documento de Identificação do Representante Legal, Contrato Social ou Estatuto, Última Alteração Contratual, Procuração de poderes quando a cláusula de assinatura exige, além de DRE e Balanço Patrimonial. Um Prazo Limite controla o SLA que a empresa tem para enviar.
O que ajustar para rodar com os seus dados:
- Defina o analista responsável pela reanálise na Pendência após Triagem.
- Ajuste o Prazo Limite do Envio do Formulário ao SLA que a sua operação concede à empresa.
- Revise a lista de documentos solicitados, para que reflita o que a sua análise exige de PJ e PF.
3. Módulo Leitor de Documentos: LegalAI, ComplianceAI e FinanceAI
O que aciona: os documentos recebidos no Envio do Formulário.
Para onde entrega: com o Trust Score consolidado, o cadastro segue para Em aprovação N1.
É o módulo de processamento inteligente de documentos (IDP), onde três agentes especialistas trabalham sobre o que foi enviado. O LegalAI lê contratos e estatutos, verifica representação, poderes e validade jurídica, e emite o comentário analítico legal. O ComplianceAI checa sanções nacionais (CEIS, CNEP, CGU) e internacionais (OFAC, ONU, UE), mídia negativa e processos judiciais da empresa e do representante, e atribui a classificação de risco de compliance. O FinanceAI extrai receita líquida, lucro, margem, liquidez e endividamento dos balanços, e classifica o risco financeiro.
Ao final, o TrustScoreAI consolida os três pareceres num Trust Score numérico e numa Classificação de risco final, com o resumo da recomendação. É esse score que dá objetividade à decisão nas alçadas seguintes.
O que ajustar para rodar com os seus dados:
- Revise, em cada agente, as fontes e listas consultadas (sanções, tribunais, bases financeiras), para que reflitam a sua operação.
- Ajuste os critérios de classificação de risco de compliance e financeiro à sua política.
- Revise a fórmula e as faixas do Trust Score, para que o score final represente o apetite de risco da sua empresa.
Como identificar que deu errado: o cadastro chega em Em aprovação N1 sem Trust Score ou com os comentários dos agentes em branco. Verifique se os documentos foram anexados no Envio do Formulário e se os agentes do módulo estão ativos; sem documento, o IDP não tem o que ler.
4. Em aprovação N1 e N2: as duas alçadas de decisão
O que aciona: o Trust Score consolidado pelo TrustScoreAI (N1) e a aprovação do analista (N2).
Para onde entrega: aprovado nas duas alçadas, o cadastro segue para Finalizado; reprovado, para Reprovado.
A decisão passa por duas alçadas. Em N1, o analista revê o comentário analítico em linguagem natural e a tabela executiva (gerada em HTML e Markdown pelo DecisionAssistAI), e registra a Aprovação N1. Aprovado, o card segue para N2, onde o gestor ou nível estratégico dá a decisão final, define a Classificação final do processo e quando será a renovação da homologação.
É uma pessoa quem aprova em cada alçada; o DecisionAssistAI apenas recomenda a decisão com base no Trust Score e prepara a tabela executiva para que a análise seja rápida.
O que ajustar para rodar com os seus dados:
- Defina os responsáveis de cada alçada: o Analista em N1 e o Gestor em N2.
- Ajuste as regras que movem o card entre N1, N2, Finalizado e Reprovado à sua estrutura de aprovação.
- Revise as opções de Classificação final e de prazo de renovação da homologação ao seu ciclo de recadastramento.
5. Finalizado e Reprovado: o desfecho e o handoff
O que aciona: a aprovação em N2 (Finalizado) ou a reprovação em qualquer alçada (Reprovado).
Para onde entrega: encerra o onboarding e, quando homologado, aciona o próximo processo.
São as duas fases finais. Em Finalizado, o Contrato Assinado é anexado e o processo cria cards conectados no fluxo seguinte, como um pipe de homologação ou de contas a pagar, dando continuidade à jornada sem retrabalho. Em Reprovado, o cadastro é encerrado com a justificativa registrada.
As automações que já vêm ligadas
O studio chega com automações ativas que fazem o cadastro andar sozinho e acionam os agentes no ponto certo. Não desligue por engano. Os seis Agentes de IA disparam ao longo do fluxo: PreCheckAI na triagem (com variantes PF e PJ), LegalAI, ComplianceAI e FinanceAI no Módulo Leitor de Documentos, e TrustScoreAI e DecisionAssistAI consolidando o score e a recomendação. As movimentações levam o card entre triagem, formulário, leitura, alçadas N1 e N2, Finalizado e Reprovado conforme cada resposta. Há ainda a atribuição automática dos responsáveis N1 e N2, o SLA do Prazo Limite, o envio de tarefas ao entrar em cada alçada, o e-mail de formulário e a criação de cards conectados na homologação.
Se você renomear ou trocar o tipo de um campo que serve de gatilho, revise a automação ou o agente que depende dele.
- Saiba mais: Como funcionam as automações no Pipefy
Coloque o studio para rodar
Antes de abrir o processo para o time, rode um cadastro de teste do começo ao fim:
- Crie um cadastro de teste e garanta que os arquivos de consulta (JSONs PJ ou PF) chegaram ao card.
- Confirme que o PreCheckAI montou o Dossiê Reputacional e atribuiu o Risco inicial no Módulo de Risco.
- Avance para o Envio do Formulário e anexe os documentos solicitados (contrato social, procuração, DRE, balanço).
- Verifique se, no Módulo Leitor de Documentos, LegalAI, ComplianceAI e FinanceAI preencheram os comentários e o TrustScoreAI gerou o Trust Score.
- Aprove em N1 e confirme que o card avança para N2 com a tabela executiva preenchida.
- Aprove em N2, leve o card até Finalizado e confirme que o card conectado de homologação foi criado.
Se qualquer passagem ou agente não disparar, a fonte da resposta está na visão de Automações e nos logs do card, onde você vê o que executou e o que falhou.
Membros, acesso e higiene do template
Ao clonar, revise a visibilidade do pipe antes de operar. Como o processo trata dados cadastrais, fiscais, jurídicos e financeiros de empresas e pessoas, restrinja o acesso e adicione apenas o time de risco e compliance e os aprovadores das alçadas N1 e N2.
Confirme também que as Ferramentas de IA estão habilitadas no pipe. Sem isso, os agentes não rodam e nem o dossiê nem o Trust Score são gerados.
Este template traz um e-mail de formulário ativo e campos com nomes de trabalho ("Copy of...", statements de layout). Antes de operar, revise remetente, destinatário e corpo do e-mail, e limpe os campos e nomes de teste, para não deixar rastro em produção.
Antes de avançar, confirme que você entende:
- Quais fases e módulos compõem o processo e em que ordem o cadastro flui entre eles
- Que o PreCheckAI faz a triagem de risco e monta o dossiê logo na entrada, com variantes PF e PJ
- Que LegalAI, ComplianceAI e FinanceAI leem os documentos e o TrustScoreAI consolida o Trust Score
- Que a decisão passa por duas alçadas humanas, N1 e N2, apoiadas pelo DecisionAssistAI
- Que os arquivos de consulta e os documentos precisam chegar ao card para os agentes trabalharem
- Que a privacidade do pipe foi restringida ao time de risco e compliance
